Workshop Eksekutif Ramadhan 1433 H Ushul Fiqh Keuangan dan Perbankan Syariah Kontemporer Bagi Regulator Keuangan Syariah, Pejabat Bank Syariah, DPS, Dosen, Pejabat LKS, Notaris

Pendahuluan

Para praktisi lembaga perbankan dan keuangan, pemerintah (regulator) yang mengatur industry perbankan dan keuangan syariah, serta para dosen ekonomi Islam di Perguruan Tinggi, tidak cukup mengetahui fikih muamalah saja, tetapi penting sekali memahami metodologi perumusan hukum ekonomi Islam, dalil-dalil syariah tentang system dan produk perbankan syariah, dan qawaid fiqh keuangan syariah. Ilmu ushul fiqh akan memberikan pemahaman yang mendalam tentang maqashid syariah dalam bidang ekonomi dan keuangan.

Untuk menjawab kasus-kasus baru yang terus bermunculan, seorang ilmuwan, regulator dan praktisi sharia compliance, tidak cukup mengandalkan fiqh muamalah belaka, karena akan menghasilkan keputusan yang kaku, karena itu diperlukan disiplin ilmu ushul fiqh, disertai qawa’id fiqh, tarikh tasyri’ dan maqashid syariah. 

Untuk itulah, kami mengadakan Kajian dalam bentuk Workshop Ushul Fiqh Keuangan dan Perbankan Kontemporer bagi regulator perbankan dan keuangan syariah, praktisi bank syariah/LKS (direksi, divisi legal, DPS, product development, ALCO, auditor,  dosen dan notaris senior.

PERTEMUAN I  

• Pengertian,Urgensi,Ruang Lingkup dan Objek Kajian

  Sejarah Ushul Fiqh dan Signifikansinya bagi Pengembangan Produk Perbankan/Keungan Syariah.

• Sumber – Sumber Hukum Ekonomi Islam

1.     Alquran sebagai sumber Hukum Ekonomi Islam

2.     Penafsiran Ayat Ekonomi Keuangan secara Kontekstual

3.     Hadits sebagai Sumber Hukum Ekonomi Islam

4.     Hadits Shahih, Hasan dan dhaif dalam ekonomi

5.     Penaksiran hadits-hadits ekonomi

PERTEMUAN II

• Ijma’ sebagai Dalil / Sumber Hukum

• Qyas Sebagai Dalil/Sumber Hukum Ekonomi Islam

1.     Pengertian dan Rukun Qiyas,

2.     Pembagian Qiyas : Qiyas Jaliy, Qiyas Khafiy, Qiyas Awlawy, Qiyas Musawy dan Qiyas Adwan serta Penerapannya dalam Ekonomi

3.     Metode menetapkan illat dalam masalah muamalah : Takhrijul Manath, Tanqihul Manath dan Tahqiqil Manath

4.     Penerapan qiyas dalam keuangan dan perbankan :

• Jaminan fiducia ke bay’ wafa
• Murabahah Emas dengan cicilan
• Sekuritisasi asset (aktiva) bank syariah yang menggunakan  syirkah mutanaqishah, mengqiyaskan hutang dengan MMQ
• Ijarah maushufah biz zimmah pada pembiayaan property dgn MMQ

1.  Qiyas swap valas kepada bay wafa’. Dll

1.  Qiyas rahn hiyazy kepada rahn tasjiliy
2.  Qiyas ujrah amil zakat kepada nazir waqf
3.  Qiyas ma’al fariq :
4.  Qiyas salam kepada bursa berjangka (futures)
5.  Qiyas options kepada ’urbun atau khiyar
6.  Qiyas Tawarruq kepada riba ???

• Ijtihad dalam Ekonomi Islam :

Pertemuan III

•  Penerapan Metode Istihsan pada Ekonomi Keuangan

1.     Pengertiannya menurut para ulama

2.     Dasar syariah penggunaan istihsan

3.     Pandangan ulama tentang Kehujjahan istihsan dalam syariah

Kasus-kasus Istihsan :

Praktek istihsan pada ijarah maushufah biz zimmah pada kasus pembiayaan  properti di bank syariah

Profit Equalization Reserve (PER) pada system bagi hasil di bank syariah

Penerbitan SBSN oleh pemerintah dan tradable dengan skim sukuk istishna

Forward valas untuk tujuan hedging yang berlandaskan underlying asset bagi  importe

Swap untuk hedging (mengatasi risk akibat fluktuasi kurs mata uang)

Penjualan saham yang belum qabath hissi.

Penjualan valas secara ma’dum, tetapi dalam masa 2x24 jam (qabat hukum

Penerbitan sukuk salam

Giro Wajib Minimum di Bank Indonesia

Penentuan saldo minimun giro wadiah di bank syariah

Kriteria saham syariah Total pendapatan bunga dan pendapatan tidak halal lainnya dibandingkan dengan total pendapatan usaha (revenue) dan pendapatan lain-lain tidak lebih dari 10% (sepuluh per seratus).

§  Rasio keuangan Efek Syariah di RI : Utang bunga : Asset  (45 % : 55 % = 82%) (Jalannya 45 x 100 : 55 = 82 %)

§  SBI Syariah Ju’alah, hanya dibenarkan bagi bank syariah yang memiliki FDR 80 persen.

Macam-macam istihsan dan penerapannya dalam ekonomi dan finansial Islam Kontemporer

1.     Istihsan Nash.

2.     Istihsan Dharury : Repo (repurchase agreement) surat berharga (SBI, SBSN, aktiva  produktif) oleh Bank syariah yang kesulitan likuiditas.

3.     Istihsan Istislahi : penerapan revenue sharing pada profit distribution, dll.

4.     Istihsan bersandarkan Ijma'  dan Contoh-contohnya nya dalam keuangan Islam Istihsan Qiyasi : Tawarruq fiqhiy untuk pembiayaan sector riil, dll..

• Maslahah Mursalah dan Penerapannya  dalam Ekonomi

1.     Pengertiannya menurut para ulama, dan pembagian maslahah

2.     Pandangan ulama tentang kehujjahan maslahah mursalah

3.     Syarat-Syarat Maslahah Mursalah.

4.     Penerapan maslahah pada kasus ekonomi dan keuangan Islam ;

Penerapan collateral pada financing di bank syariah

Penerapan revenue sharing pada bagi hasil

Larangan dumping (siyasah ighraq) dalam penjualan produk

Intervensi harga pemerintahpada saat distorsi pasar

Larangan kartel dan monopoli,

Larangan spekulasi valas karena maslahah ‘ammah

Penerapan dinar dan dirham krn maslahah ‘ammah

Mengadakan Pengadilan Niaga Syariah

Larangan talaqqi rukban,memelihara maslahah petani

Larangan bay’ najsy, dan larangan Ghabn di pasar dan

Larangan forward, swap dan options pada valas

Pertemuan IV

• Urf dan Penerapannya dalam    Hukum    Ekonomi Islam

1.     Pengertian ‘Urf menurut para ulama

2.     Dasar syariah penggunaan ‘Urf

3.     Pandangan ulama tentang Kehujjahan ‘Urf dalam syariah

4.     Macam-macam ‘Urf dan Contohnya dalam ekonomi keuangan

5.     20 kasus ‘Urf Fasid dalam ekonomi keuangan kontemporer

6.     Syarat-Syarat ‘Urf bisa diterima sebagai dalil syariah

7.     Integrasi dan kombinasi ‘Urf dengan dalil-dalil syariah lain.

8.     Kasus-kasus ‘Urf kontemporer:

Mata uang kertas, dinar dan dirham.

Taqabuth dalam transaksi valas

Urf dalam jual beli mu’athah, muzayadah, dan ‘urbun.

Adanya garansi dalam pembelian barang elektronik, dll.

Sewa Beli di perusahaan leasing syariah

Konsinyasi dan waralaba (franchising)

Memproteksi setiap pembiayaan dengan asuransi syariáh

Kebiasaan Menabung di Bank Syariáh.

9.     Kaedah-Kaedah Ushul Fiqh tentang ‘Urf dan penerapan dalam Ekonomi Keuangan

• Penerapan Sadd Zariah dalam Ekonomi Keuangan

1.     Pengertian Sadd Zariah dan Fath al-Zari’ah

2.     Dasar Syariah Penggunaan Sadd al-Zari’ah

3.     Pandangan ulama tentang Sadd Al-Zari’ah dalam syariah

4.     Kontradiksi Sadd Zari’ah dengan dalil-dalil syariah lain

5.     Kasus-kasus tentang Sadd Zariah dan Fath Zariah kontemporer:

Larangan Riba Fadhal pada transaksi valas

Larangan Jual beli al-’inah

Larangan tawarruq munazzam tertentu

Keniscayaan Manajemen Resiko dalam praktek perbankan

Larangan forward, swap dan options pada sharf

Larangan kombinasi akad qardh dan ijarah

Larangan refinancing konvensional

Larangan mengiklankan miras

Larangan minum miras yang sedikit

Menjual senjata kepada kelompok musuh

Larangan iklan dengan tampilan porno

Larangan jual beli CD Porno

Larangan kartu kredit syariah bagi orang yang belum layak

Larangan pemberian ujrah bagirekruitmen members (up line) yg tidak wajar.

Keharusan bukti transaksi bagi bank yang mau valas di atas 100.000 dolar

6.   Kaedah-Kaedah Ushul Fiqh tentang Sadd Zariah dan Fath Zariah dan penerapannya dalam ekonomi     keuangan

PERTEMUAN V

• Penerapan istishab dalam keuangan Syariah

1.     Pengertian Istishab dan contoh-contoh kasus

2.     Dalil Alquran dan Hadits tentang Istishab

3.     Pandangan Ulama tentang kedudukan dalil istishab

4.     Prinsip-prinsip dan kaedah fiqh tentag istishab

5.     Penerapan istishab pada Kasus-kasus keuangan syariah

Giro Mudharabah bil wa’diah di perbankan syariah

Hybrid Contract Keuangan dan perbankan

Sewa Beli (Bay’ at-Takjiriy)

Mudharabah Muntahiyah bit Tamlik (mudharabah menurun)

Menggabungkan Hiwalah dan Syirkah untuk factoring

Mudharabah musytarakah

Bay ‘ wafa dan syirkah milk / IMBT

Musyarakah Mutanaqishah, syirkah tadhamun,dll

Multi Nisbah pada bagi hasil

Fatwa sahabat dan mazhab sahabi         

Abu Bakar Shiddiq tentang zakat perusahaan

Umar Bin Khattab dalam banyak kasus.

Ali bin Abi Thalib dalam kasus jual beli kredit (cicilan)

Syar’u Man Qablana dan kaitannya dengan hukum Ekonomi Islam

• Kontekstualisasi dan Reaktualisasi Fikih Muamalah Ke Indonesian

• Maqashid Syariah dalam Keuangan Syariah

1.     Pengertian Maqashid Syari’ah dan dasar hukumnya

2.     Maqashid syariah menurut pandangan para ulama

3.     Gradasi Maslahah : Dharuriyat, Hajiyat dan Tahsiniyat

4.     Penerapan Maqashid Syariah dalam ekonomi dan Keuangan

5.     Implikasi & Signifikansi Maqashid Syari’ah dlm Pengembangan Ekonomi Islam .

6.     Kaedah-kaedah yang terkait dengan maslahah

PERTEMUAN VI

• Qawaid Fiqh dan Penerapannya dalam Ekonomi Keuangan

1.     Qawa’id fiqh   dharurat pada kasus – kasus industri financial

2.     Qawaid  Gharar pada Industri Financial

3.     Kaedah-Kaedah Fiqh pada Perbankan dan Keuangan Islam Kontemporer di luar kaedah Majallah Ahkam  Adliyah :

Qawaid Fiqh tentang pengembangan LKS secara gradul

Qawaid Fiqh sumber permodalan bank/LKS dari KonvensionalQawaid Fiqh tentang akad formal vs maqashid

Qawaid Fiqh tentang denda atas Keterlambatan cicilan

Qawaid Fiqh tentang qardh

Qawaid Fiqh tentang Istishna’

Qawaid Fiqh tentang syirkah

Qawaid Fiqh tentang mudharabah

Qawaid Fiqh tentang rahn

Qawaid Fiqh tentang  Kafalah dan Hiwalah

Qawaid Fiqh tentang Kafalah pada multi jasa

Qawaid Fiqh tentang Illat

Qawaid Fiqh tentang resiko, biaya dan keuntungan (hasil)

Qawaid Fiqh tentang kebebasan berkontrak (Ash-Shulhu Jaiz)

Qawaid Fiqh gharar yang sedikit dan yang banyak

Qawaid Fiqh tentang Istishab

Qawaid Fiqh tentang Hybrid Contract

Qawaid Fiqh tentang penentuan besaran margin

Qawaid Fiqh pada kasus-kasus actual keuangan syariah

Qawaid Fiqh pada maslahah

    4. Kaidah-Kaedah Fiqh tentang Ekonomi Makro (Fiskal-dan Moneter)

Instruktur :

Agustianto Mingka Ketua DPP I (Ikatan Ahli Ekonomi Islam Indonesia), Anggota Pleno DSN _ MUI

Sasaran Peserta Training

Regulator (BI dan Depkeu-Bapepam-LK)

Direktur dan Pejabat Bank Syariah/LKS

Praktisi LKS (Asuransi Syariah, MUltifinance, BMT, KJKS)

Dewan Pengawas Syariah Bank-Bank Syariah

Dosen Ekonomi Islam (mikro-makro),

Dosen Fikih Muamalah, dan Ushul Fiqh,

Dosen Perbankan dan Akuntansi di semua level S1,S2 maupun Dosen S3.

Direktur dan Pejabat Bank Syariah/LKS

Praktisi LKS (Asuransi Syariah, MUltifinance, BMT, KJKS)

Dewan Pengawas Syariah Bank-Bank Syariah

Notaris, Konsultan, Auditor (Akuntan Publik), IAI serta Perencana Keuangan Syariah.

Fasilitas

Ta'jil 8 Kali ,  Makan Malam 8 Kali , Modul,  HotSpot, Ruang Kelas ber-AC, CD Materi (softcopy materi, 83 fatwa DSN-MUI, kompilasi hukum ekonomi syariah) dan Sertifikat dari MES, IAEI, Trainer dari DSN.

Penyelenggara :

Event ini digelar Iqtishod  Consulting dan didukung oleh DPP Ikatan Ahli Ekonomi Islam (IAEI),  Masyarakat Ekonomi Syariah (MES), Pusat Asosiasi Bank Syariah Indonesia (ASBISINDO),  Pusat Komunikasi Ekonomi Syariah (PKES) dan Islamic Banking (iB) dan Dewan Syariah Nasional (DSN).

Waktu, Biaya dan Tempat Pelatihan

Waktu    : Setiap Hari Selasa dan kamis  Selam ramadhan 1433 H

Mulai      : Mulai Selasa Pertama Tgl 24   Juli  sd 14 Agustus ( 8 kali pertemuan)

Pukul    :  18.30–21.00 (diselingi Shalat Isya dan Tarawih saja)

               Diawali Buka Bersama

Biaya      : Rp. 1.750.000.000,selama Sebulan -/Orang, Jika 3 orang (Group) per orang Rp 1.600.000,-

Tempat   : Kantor MES Pusat Jakarta Jl.Setiabudi Tengah No.29 Setiabudi, Kuningan.

Kuota     : 20 Orang Peserta.

Contact Person dan Tempat Pendaftaran:

Sdra       : Joko Wahyuhono

Hp          : 082110206289

Tlp          :  021-9185 9977, Fax: (021) 52901083

Email     : iqtishodconsulting@gmail.com, lia.ekonomisyariah@gmail.com

Web      : http://iqtishod-group.blogspot.com/

Kantor  : Kantor Pusat Masyarakat Ekonomi Syariah Lt.Dasar #2

Jl.Setiabudi Tengah No.29 Setiabudi, Kuningan, Jakarta Selatan 12910